Digitale Immobilienfinanzierung: Wie Makler mit smarten Tools Beratungsprozesse verschlanken

Traditionelle Finanzierungsmethoden und deren Grenzen

Bislang dominieren analoge oder nur teil-digitale Ansätze. Typischerweise finden sich einfache Tools wie Schnellrechner, Konditionstableaus oder Leadfunnels im Einsatz, die lediglich oberflächliche Informationen liefern und oft manuelle Nachbearbeitung erforderlich machen bzw. lediglich für eine erste Kontaktaufnahme dienen. Komplexere digitale Lösungen, die eine nahtlose Integration des gesamten Finanzierungsprozesses ermöglichen, sind noch selten und wenig ausgereift.

Makler verweisen meist auf externe Dienstleister wie Finanzierungsberater, Hausbanken oder Vermittler-Plattformen. Diese Prozesse sind häufig fragmentiert, informationsverlustreich und mit erheblichem manuellem Aufwand verbunden, was die Kunden- und Maklererfahrung deutlich beeinträchtigt.

Typischer Prozess in der Immobilienvermittlung

In der Praxis läuft der Verkaufsprozess einer Immobilie häufig wie folgt ab: Immobilienmakler bereiten die Immobilie vor, erstellen Inserate auf verschiedenen Plattformen und warten auf Anfragen. Kaufinteressenten melden sich meist telefonisch oder per E-Mail, wobei bereits hier der erste Filterprozess beginnt. Makler versuchen anhand erster Gespräche herauszufinden, ob der Interessent grundsätzlich finanziell geeignet ist, was jedoch oft auf Vermutungen oder unvollständigen Informationen beruht.

Erfolgte keine aufwendige Vorselektion der potenziellen Kaufinteressenten, wird sofort die Besichtigung durchgeführt und anschließend wird die Vorlage entsprechender Nachweise gefordert, die die Finanzierung sicherstellt. Hier werden dann externe Finanzierungsberater eingeschaltet, die erneut alle Daten abfragen und prüfen müssen. Oftmals fehlt hier noch immer die vollständige Gewissheit der Machbarkeit einer Finanzierung, was den Verkaufsprozess erheblich verlängern und verkomplizieren kann. Alles in Allem kein geschmeidiger Prozess.

Warum digitale Lösungen notwendig sind

Diese Praxis zeigt deutlich die Schwächen bisheriger Vorgehensweisen auf: Zeitverlust, doppelte Datenerfassung und Unsicherheiten bei der Machbarkeit. Daher liegt die Lösung in vollständig digitalisierten und integrierten Finanzierungstools, die bereits vor einer Besichtigung eingesetzt werden können, um die Finanzierungsfähigkeit der Interessenten verbindlich zu klären.

Digitale Transformation in der Immobilienfinanzierung

Die Immobilienfinanzierungsbranche erfährt aktuell eine digitale Transformation. Immer mehr Lösungen bieten digitale Ansätze, die jedoch noch nicht vollumfänglich in den Maklerprozess integriert sind. So sind viele vorhandene Tools losgelöst von Maklern und bieten lediglich rudimentäre Funktionen. Hier existiert ein deutlicher Bedarf nach einer integrierten Lösung, die alle Beteiligten – Makler, Käufer und Finanzierungsberater – gleichermaßen einbezieht.

Das Plattformgeschäft: Lektionen aus anderen Branchen

Vergleicht man die Immobilienfinanzierung mit anderen Branchen, beispielsweise E-Commerce (Amazon), Mobilität (Uber) oder Streaming-Diensten (Netflix), zeigt sich, dass Kunden heute eine umfassende digitale Erfahrung erwarten. Plattformmodelle dominieren durch Nutzerfreundlichkeit, Transparenz und Echtzeitverfügbarkeit von Informationen. Diese Prinzipien sind für Immobilienfinanzierungen gleichermaßen wichtig und bislang nur unzureichend umgesetzt.

Anforderungen an ideale Finanzierungssoftware

Ein ideales Finanzierungstool sollte folgende Merkmale vereinen:

• Digitale Komplettlösung (End-to-End-Prozess)
• Intuitive, benutzerfreundliche Oberfläche
• Individuelle Anpassbarkeit für Makler, Berater und Finanzierungsinteressierten
• Valide Echtzeitangebote mit breiter Marktdeckung
• Transparente Prozessabläufe
• Dokumentenmanagement und digitale Antragsbearbeitung
• Direkter Zugriff auf breite, deutschlandweite Finanzierungsprodukte aller Banken- und Förderdarlehens-Angebote

Technische Perspektiven und digitale Anforderungen

Technologisch sind moderne Finanzierungslösungen cloudbasiert, hochverfügbar, sicher und skalierbar. Intelligente Schnittstellen (APIs) zum Abruf von Echtzeit-Bankangeboten und Automatisierungsprozesse reduzieren manuelle Tätigkeiten drastisch. Zudem wird modernes UX/UI-Design eingesetzt, um intuitive Bedienbarkeit sicherzustellen, sodass alle beteiligten Parteien effektiv interagieren können.

Der Finsolio Finanzierungskonfigurator – eine neue Benchmark

Genau hier setzt Finsolio mit dem Finanzierungskonfigurator an. Diese webbasierte Anwendung ermöglicht es Immobilienmaklern erstmals, ihren Kaufinteressenten eine vollständig digitale und integrierte Lösung anzubieten. Während bisher nur Finanzierungsvermittler direkten Zugang zu umfassenden Bankangeboten hatten, öffnet Finsolio diese Transparenz erstmals unmittelbar für private Finanzierungsinteressierte (B2B2C). Interessenten können eigenständig, von überall und jederzeit, direkt auf Angebote von über 700 Banken deutschlandweit zugreifen. Diese Angebote lassen sich in Echtzeit ermitteln, vergleichen und beantragen – häufig sogar mit verbindlichen Zinskonditionen.

Durch diesen einzigartigen Ansatz schafft Finsolio einen Meilenstein an Transparenz im Finanzierungsmarkt. Die intuitive Nutzeroberfläche erlaubt Interessenten, sämtliche relevante Daten und Dokumente eigenständig digital zu erfassen und den gesamten Prozess jederzeit nachvollziehbar und übersichtlich zu gestalten.

Verbesserter Prozess durch Digitalisierung mit Finsolio

Mit Finsolio kann der Prozess deutlich optimiert werden:

• Immobilienmakler inserieren eine Immobilie und stellen potenziellen Kaufinteressenten bereits in der Anfragephase einen Zugang zum Finsolio Finanzierungskonfigurator per Link zur Verfügung.
• Interessenten können direkt selbstständig und umfassend ihre Bonität und Machbarkeit prüfen lassen.
• Durch das qualifizierte Finanzierungszertifikat, das auf vollständigen Objekt- und Bonitätsdaten basiert, wird die Finanzierungsfähigkeit aussagekräftig und nahezu verbindlich bescheinigt – weit über andere, oft sehr unzuverlässige, erhältliche Vorab-Bescheinigungen (z. B. Käuferzertifikat).

• Im nächsten Schritt können die Kaufinteressenten direkt sehr konkrete Angebote von über 700 Banken in Echtzeit vergleichen und mit individuellen Finanzierungsoptionen ausgestattet in das Beratungsgespräch gehen.

Vorteile für Immobilienmakler

Für Makler bedeutet dies:

• erhebliche Zeitersparnis durch frühzeitige Selektion geeigneter
  Interessenten,
• eine deutliche Effizienzsteigerung durch digitale Datenhaltung,
• maximale Transparenz und Verbindlichkeit im gesamten
  Verkaufsprozess,
• eine Verbesserung der Beratungsqualität und Kundenbindung.
• Höhere Zuverlässigkeit bei Aussagen gegenüber den Verkäufern

Vorteile für Kaufinteressenten

Käufer profitieren ebenfalls maßgeblich:

• hohe Transparenz und schnelle Gewissheit über ihre Finanzierungsoptionen,
• digitale, intuitive Prozesse ohne redundante Datenerfassung,
• Zugriff auf ein einzigartiges, qualifiziertes Finanzierungszertifikat, das die Chancen im Kaufprozess erhöht,
• nahtlose Integration in den weiteren Finanzierungsprozess ohne Medienbrüche.

Demokratisierung des Zugangs zur Immobilienfinanzierung

Durch die Einführung des Finsolio Finanzierungskonfigurator erhalten alle beteiligten Parteien erstmals einen gleichberechtigten und umfassenden Zugang zu einer vollständig digitalen Finanzierungsberatung. Diese Lösung macht komplexe Finanzierungsfragen zugänglich und transparent, verbessert die Effizienz des Verkaufsprozesses und reduziert die Barrieren für eine erfolgreiche Immobilienfinanzierung deutlich.

Fazit: Digitale Lösungen als neuer Standard

Mit dem Finsolio Finanzierungskonfigurator wird der Immobilienverkaufsprozess für Makler und Kaufinteressenten gleichermaßen effizienter und transparenter. Die vollständige Integration digitaler Prozesse definiert einen neuen Branchenstandard und bietet entscheidende Wettbewerbsvorteile, indem der gesamte Prozess von Anfang bis Ende ohne Medienbrüche, mit maximaler Transparenz und höchster Effizienz durchgeführt wird.

Hinweis: Dieser Artikel ist ein Gastbeitrag von Finsolio.